洗錢罪一般判幾年？識別非法集資可以從什么特點搜索？
2023-05-30 11:07:24 來源：法制網(wǎng)
一、
利用非法集資洗錢如何識別
識別非法集資可以從其特點搜索。在短時間內(nèi)，突然有大量的客戶向少數(shù)的幾個銀行賬號轉(zhuǎn)賬;或者新開戶的客戶增加，但是開戶后短時間內(nèi)轉(zhuǎn)賬劃走;開戶轉(zhuǎn)賬時候咨詢該類轉(zhuǎn)賬客戶回答閃爍，匯款金額一般為整數(shù)，用途為“投資”等。面對此類收款賬戶“分散轉(zhuǎn)入，集中轉(zhuǎn)出”，中轉(zhuǎn)賬戶“快進快出、頻繁收付”，返款賬戶“集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出”的賬戶類型應該及早形成可疑交易報告上報。
非法集資的風險危害大，由于其集資來源于社會群眾的資金，集資用途沒有實際性投資，根本就不可能有“厚利”，這部分集資可能用于放高利貸等對社會有危害的行為，不利于社會經(jīng)濟安全。
防控非法集資的措施。加大力度宣傳非法集資的危害，銀行前臺服務人員認真核實前來辦理開戶轉(zhuǎn)賬客戶的資料的真實性，電子銀行及時搜索出交易可疑的賬戶信息，對此類賬戶交易及時排查，盡早扼殺苗頭或者盡早發(fā)現(xiàn)非法集資的蹤跡，及時提交可以報告配合相關部門調(diào)查。
二、
洗錢多少金額會定罪
對洗錢行為判處刑罰沒有金額要求，只要實施了洗錢行為就構(gòu)成犯罪，經(jīng)過查證屬實就須要定罪量刑。洗錢罪，指明知是毒品犯罪，黑社會性質(zhì)的組織犯罪，恐怖活動犯罪，走私犯罪，貪污賄賂犯罪等所得及其產(chǎn)生的收益，而為其掩飾，隱瞞其來源和性質(zhì)的行為。
三、
洗錢罪一般判幾年
(一)自然人犯洗錢罪的，沒收實施毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、走私犯罪的違法所得及其產(chǎn)生的收益，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處洗錢數(shù)額百分之五以上百分之二十以下罰金;情節(jié)嚴重的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處洗錢數(shù)額百分之五上以百分之二十以下罰金。
(二)單位犯本罪的，對單位判處罰金，并對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員，處五年以下有期徒刑或者拘役。
標簽： 利用非法集資洗錢 洗錢多少金額會定罪
